IFA資産運用サービス
活用ブックの内容とは？

※資料請求ボタンよりお申し込み後、
すぐにダウンロードできます。

• ①資産運⽤の成功の秘訣はシンプル。実践するのは難しい理由とは？
• ②⻑期投資を実践できなければリターンは⼤きく低下する。
• ③運⽤で資産を２倍以上に増やした⽶国に対し、⽇本が増やせなかった理由とは？
• ④なぜ、IFAの存在が 運⽤リターンを３%引き上げるのか？
• ⑤⽶国で資産運⽤の指南役となった IFAのデータ公開。
• ⑥⽇本の⾦融商品販売の実態とIFAが存在感を増し続ける理由とは？
• ⑦データでわかる⽇本のIFAの現状とは？
• ⑧私たちがご紹介するIFAの基準と利⽤者の声。

IFAへ無料相談する
メリット３選

資産運用の無料相談窓口とは？

資産運用の無料相談窓口は、
「IFA選びのプロ」です。
専属のコンシェルジュが、
お客様のご要望や目標を個別でヒアリング
し、
最適なIFAをご紹介するサービスです。

当サービスでは、全国で開業しているIFAの中から、独自の基準を設けて、優良なIFAのみと提携しております。ご紹介差し上げるIFAは、ファイナンシャルプランニングをベースとして、最適な資産運用のご提案いたします。また、保険、住宅ローン、不動産、相続・事業承継などにも対応可能です。お気軽にご相談ください。

• 資産運用
• 保険
• 住宅ローン
• 不動産
• 住宅ローン
• 相続・事業承継

資産運用の無料相談窓口が
選ばれる３つの理由

信頼できるIFAの基準

全国に存在する数多くのIFAの中から、ご自身に最適なアドバイザーを見極めるのは至難の業です。お客様が安心して資産運用の相談ができるよう、ご紹介するIFAに独自の基準を設けております。

• ①金融商品仲介業者として金融庁登録業者である。
• ②「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、取組方針が公表されている。
• ③個人・法人といった形態がある中で、事業継続性の観点から法人のみを対象とし、かつ一定期間事業を継続している。
• ④金融商品仲介業者として顧客ごとに適切なプランニング、実行支援、フォローを行う仕組みをとっている
• ⑤当社が定期的に代表者または事業責任者と面談の機会を持てる関係にある。

サービスお申し込みの流れ

当サービスについて
よくあるご質問

Q

なぜ、資産運用の無料相談窓口は、完全に無料で利用できるのですか？

A

当サービスは、お客さまのニーズに合ったIFAをご紹介するサービスです。当社がご紹介したIFAとお客さまがお取引を開始されることで、IFAから紹介料を頂戴して事業運営しておりますので、お客さまの費用負担は発生いたしません。

Q

資産運用の無料相談窓口は、地方居住者でも利用できますか？

A

はい、利用可能です。専属のコンシェルジュによるヒアリングは電話にて実施しております。そのため、地方居住者の方もご利用いただけます。オンライン相談を実施しているIFAのご紹介も可能です。ご希望の際は、気軽にお問い合わせ下さい。

Q

紹介されたIFAが気に入らなかった場合、契約を見送っても問題ないですか？

A

はい、問題ございません。万が一、ご紹介したIFAの提案に納得できない場合は契約をする必要はありません。

Q

運営会社の株式会社想研とはどのような会社ですか？

A

各種金融メディアを発行・運営している企業です。全国のIFAに対してさまざまな情報提供を行うほか、業界関係者が多数集まるセミナー『日本IFAフォーラム』を開催するなど、IFA業界を熟知しています。

Q

オフショアの生命保険に関する助言をしてくれるIFAを紹介できますか？

A

保険業法により、海外旅行保険等一部の保険商品を除き、外国保険業者が国内で保険業を営むためには、国内に支店等を設け、監督当局から免許を受けなければなりません。従って、当サービスの提携IFAはオフショア生命保険に関する一切の助言ができません。予め、ご了承ください。

Q

個別株の売買に関するアドバイス提供ができるアドバイザーを、紹介してもらう事はできますか？

A

当サービスでは、ご紹介しておりません。

Q

現在、生活保護を受給していますが、アドバイザーを紹介してもらう事はできますか？

A

当サービスでは、生活保護受給者はサービス対象外とさせていただいております。予め、ご了承ください。

IFAについて
よくあるご質問

Q

IFAとは何ですか？

A

IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、金融機関から独立して活動し、アドバイスを行う資産運用の専門家です。内閣総理大臣の登録を受けて、金融商品取引業者（証券会社等）の業務委託を受け、有価証券の売買等の媒介等を営むことができます。証券会社から商品の提供や法令遵守の管理を受けますが、その証券会社に勤務をしている訳ではありません。そのため証券会社の方針やノルマに縛られずお客さま本位のアドバイスができます。

Q

IFAのビジネスモデルについて教えて下さい。

A

IFAは証券会社と業務委託契約をする事で、投資信託、株などの金融商品の仲介ができます。複数の証券会社と契約できるため、より中立的な立場から金融商品を選ぶことができます。ビジネスモデルについては、以下の図を参考になさってください。

• ①お客さまの状況やご要望などをヒアリングし、金融商品のアドバイスと提案を行います。
• ②提案にご納得いただいた場合、IFAが提携している証券会社に口座を開設します。
• ③現金や有価証券のやりとりはIFAを経由せず、お客さまと証券会社で直接実施いただきます。

Q

紹介されたIFAへの相談料は、無料ですか？

A

原則、弊社からご紹介するIFAとの初回面談（ヒアリング）は無料ですが、それ以降は有償となる場合があります。

Q

紹介されたIFAには、どのような内容を相談できますか？

A

資産形成・運用に関わる相談のほか、保険や不動産投資、住宅ローン、相続・事業承継などの相談にお応えするIFAのご紹介も可能です。お金や投資に関する包括的な相談をいただけます。

Q

紹介されたIFAとの相談はどこで実施するのでしょうか？

A

お客さまとIFAでお決めいただきます。主に、ご自宅への訪問、IFA法人のオフィス、オンライン相談とお考え下さい。IFAによっては、初回面談はオフィスのみで対応という場合もございます。

Q

紹介されたIFAとの所要時間は、どのくらいでしょうか？

A

お客さまの相談内容によりますが、1時間30分〜2時間を目安としています。お客さまの資産運用を考える際にポイントとなる「人生設計」を把握するには、IFAがお客さまの状況を正しく理解することがとても重要です。ある程度のお時間を頂戴することになります。

Q

土日や祝日でも相談できますか？

A

土日祝日の相談が可能なIFAもご紹介もできます。IFAにより営業日が異なりますので、IFAに相談の上、ご都合の良い日程をご調整下さい。

Q

IFAが倒産したら、自分の資産はどうなるのですか？

A

資産の預け先はIFAではなく提携する証券会社となるため、IFAが倒産しても、直接資産に影響は及びません。また、証券会社には、顧客の資産と自社の資産を明確に区別して保管する「分別管理」が金融商品取引法により義務付けられています。万が一、提携証券会社が破たんしても、預けられた資産は保護されますので、ご安心ください。

Q

海外居住者によるIFAサービスの利用はできますか？

A

IFAが業務提携している証券会社は、国内に住民票のある方を対象として、証券口座の開設およびサービス提供をしています。従って、海外居住者（日本の住民票がない方）へのサービス提供はできかねます。