当サービスは、お客さまのニーズに合ったアドバイザーをご紹介するサービスです。当社がご紹介したアドバイザーとお客さまがお取引を開始されることで、アドバイザーから紹介料を頂戴して事業運営しておりますので、お客さまの費用負担は発生いたしません。

はい、利用可能です。専属のコンシェルジュによるヒアリングは電話にて実施しております。そのため、地方居住者の方もご利用いただけます。オンライン相談を実施しているアドバイザーのご紹介も可能です。ご希望の際は、気軽にお問い合わせ下さい。

はい、問題ございません。万が一、ご紹介したアドバイザーの提案に納得できない場合は契約をする必要はありません。

各種金融メディアを発行・運営している企業です。全国のアドバイザーに対してさまざまな情報提供を行うほか、業界関係者が多数集まるセミナー『日本アドバイザーフォーラム』を開催するなど、アドバイザー業界を熟知しています。

保険業法により、海外旅行保険等一部の保険商品を除き、外国保険業者が国内で保険業を営むためには、国内に支店等を設け、監督当局から免許を受けなければなりません。従って、当サービスの提携アドバイザーはオフショア生命保険に関する一切の助言ができません。予め、ご了承ください。

当サービスでは、生活保護受給者はサービス対象外とさせていただいております。予め、ご了承ください。

IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、金融機関から独立して活動し、アドバイスを行う資産運用の専門家です。内閣総理大臣の登録を受けて、金融商品取引業者（証券会社等）の業務委託を受け、有価証券の売買等の媒介等を営むことができます。証券会社から商品の提供や法令遵守の管理を受けますが、その証券会社に勤務をしている訳ではありません。そのため証券会社の方針やノルマに縛られずお客さま本位のアドバイスができます。

IFAは証券会社と業務委託契約をする事で、投資信託、株などの金融商品の仲介ができます。複数の証券会社と契約できるため、より中立的な立場から金融商品を選ぶことができます。ビジネスモデルについては、以下の図を参考になさってください。

• ①お客さまの状況やご要望などをヒアリングし、金融商品のアドバイスと提案を行います。
• ②提案にご納得いただいた場合、IFAが提携している証券会社に口座を開設します。
• ③現金や有価証券のやりとりはIFAを経由せず、お客さまと証券会社で直接実施いただきます。

原則、弊社からご紹介するIFAとの初回面談（ヒアリング）は無料ですが、それ以降は有償となる場合があります。

お客さまとIFAでお決めいただきます。主に、ご自宅への訪問、IFA法人のオフィス、オンライン相談とお考え下さい。IFAによっては、初回面談はオフィスのみで対応という場合もございます。

お客さまの相談内容によりますが、1時間30分〜2時間を目安としています。お客さまの資産運用を考える際にポイントとなる「人生設計」を把握するには、IFAがお客さまの状況を正しく理解することがとても重要です。ある程度のお時間を頂戴することになります。

土日祝日の相談が可能なIFAもご紹介もできます。IFAにより営業日が異なりますので、IFAに相談の上、ご都合の良い日程をご調整下さい。

資産の預け先はIFAではなく提携する証券会社となるため、IFAが倒産しても、直接資産に影響は及びません。また、証券会社には、顧客の資産と自社の資産を明確に区別して保管する「分別管理」が金融商品取引法により義務付けられています。万が一、提携証券会社が破たんしても、預けられた資産は保護されますので、ご安心ください。

IFAが業務提携している証券会社は、国内に住民票のある方を対象として、証券口座の開設およびサービス提供をしています。従って、海外居住者（日本の住民票がない方）へのサービス提供はできかねます。